Продавец Юридическая компания развивает свой бизнес на Tiu.ru 6 лет.
Знак PRO означает, что продавец пользуется одним из платных пакетов услуг Tiu.ru с расширенными функциональными возможностями.
Сравнить возможности действующих пакетов
Начать продавать на Tiu.ru
Корзина
Нет отзывов, добавить
Юридическая компания
+79123018194

Как банки будут выявлять платежные карты и электронные кошельки, вовлеченные в теневой бизнес: рекомендации ЦБ РФ

Как банки будут выявлять платежные карты и электронные кошельки, вовлеченные в теневой бизнес: рекомендации ЦБ РФ

Методические рекомендации Банка России от 6 сентября 2021 г. N 16-МР

Информация Банка России от 10 сентября 2021 г.

Банк России определил критерии, по которым банки могут выявить платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом - незаконными онлайн-казино, онлайн-лотереями, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Они приводятся в методических рекомендациях регулятора.

Так, банкам рекомендовано проверять счета физлиц и оформленные на физических лиц электронные средства платежа, используемые посредством "онлайн-сервисов" для осуществления расчетов с другими физлицами, по которым операции по переводу денег, электронных денежных средств (далее также ЭДС) одновременно соответствуют двум и более признакам:

- необычно большое количество контрагентов - физлиц, например, более 10 в день, более 50 в месяц;

- необычно большое количество операций по зачислению/списанию безналичных денежных средств (увеличению/уменьшению остатка ЭДС), проводимых с контрагентами - физлицами, например, более 30 операций в день;

- значительные объемы операций, совершаемых между физлицами, например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц;

- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денег и их списанием (увеличением остатка ЭДС и его уменьшением);

- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению/списанию денежных средств (увеличению/уменьшению остатка ЭДС);

- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (ЭДС) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций в указанный период;

- операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц и (или) ИП для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

- совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами - физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, ЭДС.

При выявлении подозрительных банковских счетов, открытых физическим лицам, и электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям рекомендуется обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов.

Кроме того, соответствующие операции необходимо рассматривать на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в антиотмывочных целях и, при возникновении таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. А если в течение календарного года будет принято два и более решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, - рассматривать вопрос о реализации права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

Поясняется, что указанные меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.